Cuidado con los movimientos de dinero en efectivo sin justificación: Hacienda podría multarte con hasta 150.000 euros

Hacienda busca reforzar el control sobre las cuentas bancarias de los ciudadanos y reducir el fraude fiscal. Ahora, las operaciones son el próximo objetivo que vigilará el fisco.

La vigilancia sobre las operaciones bancarias es uno de los grandes objetivos que, año tras año, marcan la hoja de ruta de la Agencia Tributaria. Recientemente, se ha conocido que el organismo tributario podría llegar a sancionar con hasta 150.000 euros a los titulares de aquellas cuentas que hayan realizado ciertas acciones, como transacciones o retiradas de efectivo, y que no puedan ser justificadas. Se trata de un nuevo movimiento por parte del fisco que busca reducir las posibilidades de que se cometa cualquier tipo de fraude fiscal dentro de nuestras fronteras.

Esto no quiere decir que no podamos realizar todos los movimientos que queramos con el dinero que tenemos en nuestras cuentas bancarias, pero siempre deberemos conservar los justificantes pertinentes para que, en el caso de que la Agencia Tributaria realice el correspondiente requerimiento, no tengamos que enfrentarnos a potenciales sanciones.

Los bancos reforzarán su comunicación con la Agencia Tributaria

La colaboración de los bancos es esencial para que se realice este control por parte del organismo tributario. Las entidades bancarias, que siempre han tenido una estrecha relación con la AEAT, deberán informar a dicho organismo cuando se detecte alguna operación que pueda ser objeto de sanción por levantar alguna sospecha.

Es importante destacar que no son solamente las transferencias las que pueden requerir la investigación por parte de un técnico. Además, también las extracciones de grandes cantidades de dinero o el pago a través de aplicaciones móviles, como Bizum, de forma recurrente y sin declarar.

En el caos de que se detecte algún comportamiento que no respete la normativa fiscal, las sanciones podrían ser de diferentes cantidades, en función de la gravedad que se determine. En último término, la multa se podría alcanzar los 150.000€.

Qué movimientos vigila Hacienda

Como ya hemos mencionado, son varios los movimientos que podrían hacer saltar las alarmas por parte de Hacienda. Algunas de las acciones sancionables son los movimientos superiores a los 10.000€ que no tengan la justificación pertinente: un comportamiento que podría ser sancionado calificándolo como grave o muy grave.

Otro de los comportamientos que vigila la AEAT son los pagos en efectivo en transacciones comerciales por encima de los 1.000€, que también están prohibidos para desincentivar la economía sumergida. Los movimientos con billetes de 500€ también están vigilados, puesto que Hacienda puede pedir explicaciones sobre el origen de este dinero.

Además, los bancos también tendrán que informar sobre ingresos o retiradas superiores a 3.000€ o los créditos concedidos que superen los 6.000€. Así como cualquier movimiento que no sea habitual en nuestra cuenta y que pueda esconder alguna actividad no declarada detrás, como los pagos recurrentes de grandes cantidades o las extracciones de dinero reiteradas sin justificación a partir de una cierta cantidad.

En definitiva, cualquier ingreso o extracción de dinero que realicemos sin la pertinente justificación, podría estar expuesta a un requerimiento por parte de Hacienda para que aportemos pruebas sobre el origen de estos fondos. Por lo que es importante que guardemos todas ellas para que podamos demostrarlas en el caso de que nos veamos ante esta situación.

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